Mai bine să fii deștept cu banii decât să faci pe deșteptul! Dacă ai învățat din episoadele anterioare cum să-ți deschizi un cont de tranzacționare, cum să investești pe bursa de la București sau cum să-ți diversifici portofoliul, astăzi învățăm, în familie, despre un nou instrument de investiții: Exchange Traded Funds (ETF).
Advertisment
Pe scurt, ETF-urile sunt fonduri tranzacționabile. La fel ca în cazul fondurilor mutuale, sunt structurate în unități de fond, dar, spre deosebire de acestea, ETF-urile se tranzacționează la bursă.
Cum funcționează o societate de administrare a activelor? Aceasta inițiază un fond de tip ETF cu o anumită tematică, fie că este vorba despre un sector de activitate, cum ar fi energia sau tehnologia, un indice, precum BET sau S&P 500, fie despre o marfă sau un alt activ, cum ar fi titlurile de stat.
Recomandări
Inițiatorul atrage bani de la investitori, pe care îi investește în linie cu tematica fondului, iar unitățile de fond se tranzacționează ulterior la bursă. Acest tip de instrument a apărut la nivel global în anii ’90 și devine din ce în ce mai popular. Doar în noiembrie 2024, investitorii europeni au plasat sume record de peste 30 de miliarde de euro în ETF-uri.
Pe bursa de la București, ETF-urile au apărut abia în ultimii ani, dar câștigă popularitate, iar fiecare dintre ele a ajuns la active nete sub administrare de *zeci sau chiar sute de milioane de lei. În cazul *ETF-urilor listate pe bursa locală, randamentul pe ultimele 12 luni era de circa 11-12% la jumătatea lunii ianuarie.
Performanța unui ETF urmărește îndeaproape dinamica activelor de bază. De exemplu, un fond care se axează pe evoluția indicelui BET va performa în linie cu acesta.
La fel ca în cazul altor instrumente tranzacționabile, investițiile în ETF-uri presupun riscuri, iar este important să discutăm în familie despre toate acestea înainte de a lua o decizie de investiție.
În orice caz, aici începem să vorbim despre bani, în familie.
Partenerii noștri